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招商基金宝”比较特殊,其投资品种锁定在开放式基金和封闭式基金,重点是偏股型基金,认购起点较高,10万元起。招商证券的认购5%,并承诺补偿投资者在认购金额之内可能发生的损失,相当于变相保本。从收益率和管理费来看,“招商基金宝”三年预期收益在15%以上的概率91.2%,管理费为0.6%。具体可参考
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招商证券基金宝集合资产管理计划成立于2005-5-25非限定性投资目标:通过对开放式证券投资基金和封闭式证券投资基金等证券品种的积极投资,在保持投资组合低风险和充分流动性的前提下,确保集合计划资产安全及追求资产长期稳定增值。投资理念:本集合计划遵循以价值投资为中心的投资理念,确保集合计划资产的安全与增值。集合计划特点:(1)专业管理 (2)有限赔付(3)收益较高,风险适中 (4)流动性强 (5)客户优先受益
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记者:招商证券基金宝的主要投资品种是什么? 郭志江:“招商证券基金宝”类似于美国基金市场上主动管理的投资于非关联基金的FoF产品。它主要投资其他基金管理公司的基金,并根据基金经理对未来市场趋势的判断进行投资组合调整。 记者:能否介绍一下具体投资仓位? 郭志江:基金宝的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法公开发行的各类基金以及中国证监会允许投资的其他金融工具。具体的投资范围为:1、开放式基金和封闭式基金;2、现金类资产,包括货币市场基金、银行票据,债券逆回购等;3、适时参与ETF套利及买卖与此相关的股票。 至于具体的投资组合比例,根据理财计划,基金宝投资于股票型证券投资基金的比例不超过资产净值的95%;投资于现金类资产的比例不低于资产净值的5%;投资于ETF相关的股票资产的比例不超过资产净值的2%。详细请见:招商证券基金宝经理郭志江:只选最优秀的基金 。